2024年加密货币诈骗猖獗：用户损失超90亿美元，老年人成最大受害者_新闻

FBI报告加密货币欺诈损失创纪录

美国联邦调查局（FBI）互联网犯罪投诉中心（IC3）在其最新年度报告中揭示了加密货币相关欺诈的大幅增长。仅2024年，IC3就收到了超过14万起涉及数字资产的投诉，报告损失飙升至约93亿美元。与2023年报告的56亿美元损失相比，增长了66%。

报告指出，60岁及以上的老年人群体受到的影响尤为严重，提交了近3.3万起投诉。这一群体占到了总损失的28亿美元。老年人不仅遭受了最严重的财务损失，还提交了最多的投诉。

欺诈性加密货币投资计划是造成大部分财务损失的主要原因，而最常报告的诈骗类别是“性勒索”，犯罪分子利用篡改的图像或视频勒索受害者。其他常见手段包括涉及加密货币ATM机和自助服务终端的诈骗，这些设备已成为越来越受欢迎的欺诈工具。

根据IC3的数据，2024年所有与互联网相关的犯罪报告总损失达到了创纪录的166亿美元。勒索软件仍然是关键基础设施的头号威胁，事件数量同比增长了9%。尽管FBI通过“升级行动”在缓解这些威胁方面取得了进展，在2024年1月至2025年1月期间防止了约2.85亿美元的潜在损失，但报告表明威胁形势远未得到控制。

区块链分析公司Chainalysis报告称，2024年约有410亿美元的加密货币交易与非法活动有关。其中约四分之一的资金与黑客攻击、勒索、贩运或诈骗有关。这一年还发生了一些有记录以来最大的加密货币盗窃案，包括3月份Bybit的14亿美元盗窃案，以及据称由朝鲜黑客窃取的超过13亿美元。

展望未来，Chainalysis警告称，2025年可能会带来更大的欺诈浪潮，这主要得益于生成式人工智能的日益普及和有效性。这些工具使网络犯罪分子更容易、更便宜地扩展其业务。这为数字金融生态系统中的监管机构、执法部门和日常用户带来了新的挑战。

AI欺诈者窃取数百万美元

人工智能在加密货币欺诈中的破坏性作用最近浮出水面。加密货币播客主持人Scott Melker透露，诈骗者正在使用他的名字、面孔甚至AI生成的身份来欺骗毫无戒心的受害者。其中包括一名损失高达400万美元的个人。

在4月23日分享的一篇帖子中，Melker描述了他被私家侦探告知一个尼日利亚诈骗团伙用假驾照和设计成看似合法的电子邮件账户冒充他后感到“恶心”。诈骗者甚至进行了复杂的Zoom通话，使用AI头像，并据称冒充了Melker的妻子和孩子的身份，以使他们的欺骗看起来更真实。

Melker解释说，该团伙通过使用生成式人工智能创建高度可信的身份和互动，骗取了多人的钱财。这与加密货币领域的其他事件非常相似。技术分析小组TheChartGuys报告了一个类似的案例，诈骗者使用深度伪造语音技术冒充他们，导致一名受害者损失了5000美元。

尽管这些诈骗者使用的工具越来越先进，但并非所有策略都无懈可击。加密货币交易员和顾问“Nebraskan Gooner”分享说，一些AI生成的假身份证在格式上有明显的错误，可以通过基本的互联网搜索发现。他对这样一个组织严密的行动仍然能产生有明显错误的文件感到非常震惊。

从积极的一面来看，AI驱动的欺诈浪潮并未被当局和行业专家忽视。3月，加州司法部宣布了七种利用人工智能的新型加密货币诈骗形式的出现。与此同时，微软也就此问题发表了看法，并在最近的一份报告中指出，恶意行为者正在使用人工智能来增强他们的社会工程策略。这家软件巨头警告说，AI工具正被用于从网络上抓取个人和公司数据，诈骗者随后利用这些数据构建高度可信的诱饵和针对性攻击。

Melker承认了这一令人担忧的趋势。“我想，情况会呈指数级恶化，”他说。他现在是许多对生成式人工智能越来越担忧的加密货币人物之一，这种技术模糊了真实与虚假之间的界限。

Celsius受害者呼吁问责

即使在加密货币欺诈案件发生多年后，受害者仍在努力寻求正义。联邦检察官最近提交了200多份受害者影响陈述，针对现已倒闭的加密货币借贷平台Celsius Network的创始人兼前首席执行官Alex Mashinsky的案件。

根据曼哈顿临时美国检察官Jay Clayton于4月23日提交的一封信，这些陈述长达418页，概述了平台崩溃对数百名受害者造成的情感和财务损失。许多用户回忆说，他们相信Mashinsky一再保证Celsius是存储其数字资产的安全场所，结果却损失了很大一部分储蓄。

Celsius曾经提供加密货币收益账户和以加密货币为抵押的贷款，但在2022年年中更广泛的加密货币市场崩盘期间停止了提款，随后于当年7月申请破产。Mashinsky于2023年7月被起诉，并于12月承认了商品和证券欺诈罪。如果连续判刑，他将面临最高30年的监禁。

虽然大多数提交的陈述都要求尽可能严厉的判决，但也有少数人要求宽大处理。一位名叫“Mike”的人在没有证据的情况下声称，Mashinsky是FTX创始人Sam Bankman-Fried领导的协调攻击的目标。另一封来自Artur Abreu的信认为，宏观经济因素在Celsius的垮台中起了很大作用，并敦促法院考虑Mashinsky的悔意。

Mashinsky本人要求判处不超过一年零一天的刑期。他的判决定于5月8日进行，而政府的正式判决建议预计将于4月24日公布。

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