加密货币世界中的两大共识协议

在加密货币领域，主要有两种共识协议：工作量证明（Proof of Work）和权益证明（Proof of Stake）。暂且忽略那些相对小众的混合型和衍生型协议，这两种协议基本上定义了加密货币的生态系统。从收入角度来讲，它们可以分别被视为主动和被动的收入来源。

工作量证明（Proof of Work）

工作量证明有时被嘲笑为“为了工作而工作”，本质上确实如此——现代硬件必须通过解决一系列复杂的算法来生成新的加密货币，这消耗了大量的计算能力和昂贵的电力资源，以生成独特的加密哈希值。这确保了某种东西——在这种情况下，计算能力和电力成本——限制了新币的生成，从而避免通货膨胀失控。

权益证明（Proof of Stake）

权益证明则是一种更为被动的收入生成方式，并且从电力消耗的角度来看，更加环保。权益证明本质上是奖励那些在区块链上执行必要操作的持币者，前提是他们需要锁定大量代币。这有助于区块链的安全性，因为它使得所有权在多个验证者之间保持相对去中心化。同时，它也激励小持币者保留他们的代币，而不是在公开市场上赌博式地抛售。

接下来，我们将简要回顾2018年权益证明领域的情况。虽然无法确定哪种权益证明代币是“最佳”的，但我们将从参与权益证明的要求、预期收益、易用性等多个因素来缩小范围。希望最终能够为普通投资者提供一些至少能带来被动收入的权益证明代币。

以下列出的代币没有特定的顺序，以避免偏袒或偏见。我们将在最后进行总结性回顾。

NavCoin

NavCoin是比特币的一个开源分叉项目，于2014年创建。作为最早采用权益证明模型的加密货币之一，它也是最可靠的选择之一，年化收益率为5%。参与权益证明没有最低门槛。然而，你持有的代币数量越多，潜在奖励就越高，获得奖励的速度也越快。例如，仅持有50个NAV可能需要150到200天才能获得区块奖励。需要注意的是，5%的年化收益率假设你的钱包全年365天、每天24小时在线并参与权益证明。

Dash

虽然Dash不是纯粹的权益证明代币，但它采用了一个主节点系统，允许持有者获得分红。从投资角度来看，它与纯粹的权益证明代币无异。回报率也相当高，年化收益可达7.5%到8.4%，此外还包括代币本身的价格上涨收益。主要的门槛是成为主节点需要大量投资。截至2018年10月，至少需要1000个DASH，价值约16.2万美元。

NEO

被称为“中国以太坊”的NEO是一种具有智能合约功能的权益证明代币。这使得它和以太坊一样，成为去中心化应用和初始代币发行的理想平台。NEO及其相关代币GAS可以参与权益证明，但它们必须存放在你自己的钱包中，而不是交易所，除了币安和KuCoin。然而，并非所有钱包都支持GAS奖励，因此在参与之前了解你所选钱包是否支持GAS奖励非常重要。年化奖励在4%到6%之间。NEO的独特之处在于它不能被分割成小于1个NEO的单位，这也恰好是参与权益证明的最低要求。至于NEO和GAS的主要区别，可以理解为NEO代表NEO区块链的所有权份额，而GAS则是该区块链的“燃料”，即在其上操作的权限。

PIVX

PIVX（Private Instant Verified Transaction）是2016年从Dash分叉出来的项目。PIVX为持有者提供了运行主节点的选项，需要投资10,000个PIV（截至2018年10月约1.2万美元），或者进行简单的权益证明。参与PIVX权益证明没有最低门槛，但钱包必须保持在线。根据PIVX的权益证明指南，主节点的年化收益率约为5.5%，而普通权益证明者的年化收益率约为4.8%。PIVX的权益证明指南非常详细，使其成为权益证明新手的理想选择。团队还坦率地提到了权益证明中固有的随机性，这被比作一种彩票，你持有的加密货币数量相当于持有一定数量的彩票“票”。

Lisk

Lisk可以称为普通人的以太坊，因为它允许编写和执行去中心化应用。然而，Lisk使用JavaScript进行应用开发，这大大扩展了其潜在用户群。Lisk的委托权益证明系统与纯粹的权益证明有所不同。用户通过质押LSK为委托人投票。只有前101名委托人才能实际生成区块，这也意味着他们将获得所有相关的权益证明奖励。然而，委托人通过与他们选民分享权益证明奖励的方式来获得投票。由于这主要取决于委托人，奖励范围可以从6.25%到高达委托人收入的100%。由于委托权益证明过程较为复杂，建议在参与之前使用Lisk Nano钱包并阅读Lisk相关指南。虽然技术上没有最低LSK要求，但每次投票需要4个LSK，因此建议至少持有200个，最好是500个以上的LSK以获得可观的回报。截至2018年10月，1个LSK的价值约为3.10美元。

Reddcoin

Reddcoin最初是作为一种社交网络的打赏方式成立的。因此，它可以在钱包中进行权益证明，年化收益率约为5%。参与权益证明没有最低门槛，但据报道，要获得5%的收益率需要持有大量RDD，高达200,000个。幸运的是，目前RDD的价格约为0.003193美元，因此200,000个RDD约合640美元。

VeChain

VeChainThor的最新版本旨在成为一个企业级去中心化应用平台，试图取代排名第二的加密货币以太坊。它涉及两种代币：VET（核心VeChain代币）和THOR（THOR Power代币）。它们类似于更广为人知的NEO和GAS。VET持有者可以通过权益证明生成THOR，就像NEO持有者生成GAS一样。参与生成THOR没有最低门槛，一些交易所甚至支持通过持有VET生成THOR。纯粹的权益证明奖励相对较低，约为1.68%，不过VeChain还提供了成为主节点的选项，需要持有10,000个VET。

Okcash

Okcash在加密货币领域已经存在了很长时间，最早于2014年出现。它还提供了相对较高的权益证明投资回报率，最高可达10%。参与权益证明没有最低门槛，但你需要保持钱包在线（几乎所有的权益证明代币都是这样）。至于使用场景，OKcash旨在推动小额交易，而不是像比特币那样的大额交易。

ARK

ARK项目的独特之处在于其开发团队并未将其视为一种万能货币。相反，ARK是一种实现目标的手段。ARK项目旨在通过其SmartBridge技术将不同的区块链连接起来，这种技术就像是一种可以在协议截然不同的区块链（如比特币和以太坊）上执行的智能合约。ARK项目的另一个突出特点是它采用了类似于Lisk的委托权益证明系统。事实上，Lisk是当前ARK项目的直接衍生品。因此，用户并不直接参与权益证明。他们质押的ARK用于投票选出51名委托人，然后这些委托人将他们的区块奖励与选民分享。虽然普通选民的ARK权益证明平均回报率约为10%，但一些委托人提供的个人奖励比例高达90%到100%。这意味着他们几乎所有的权益证明奖励都会转交给选民，然后根据投票权重分配剩余部分。

KuCoin Shares

KuCoin Shares与流行的中心化交易所KuCoin相关联。这家总部位于香港的交易所每天将其收取费用的90%分配给KuCoin持有者，为传统的权益证明模型增添了新意。事实上，将其称为权益证明并不完全公平，因为它更像是简单的代币持有——KuCoin为其KCS代币持有者支付股息，没有最低门槛。棘手的是，由于每天收取的费用金额不同，并且奖金是根据持有的KCS数量分配的，因此很难计算平均回报率。

Bean Cash

前身为BitBean的Bean Cash在区块链领域以其快速确认和低费用著称，使其成为日常交易的首选。尽管它使用了一些有趣的语言，如“proof-of-bean”和“sprouting”，但它采用了与老牌加密货币相同的经典权益证明模型。代币通过Bean Cash核心钱包进行“发芽”或权益证明。平均预计奖励约为每月4%，每发现一个区块还会额外奖励1,000个BEAN。虽然没有最低要求，但Bean建议持有约100,000个BEAN以每周成功进行权益证明。

为什么选择权益证明？

现在我们已经了解了权益证明领域的多样性——从纯粹的权益证明到一些混合型委托方法，再到传统的股息投资——我们必须回到一个问题：为什么要选择权益证明？

当然，利润动机是一个重要原因，上述许多代币都为相对较低的投资提供了相当可观的回报。尽管你持有的代币越多，收益就越高，但无需最低门槛即可尝试权益证明是一个极具吸引力的特点，这是工作量证明代币所不具备的。即使是像Nimiq项目或NIM这样进入门槛较低的工作量证明代币，也至少需要对挖矿有一定的了解，并进行一些软件安装，还需要有足够的资源保持矿机运行。这还不包括相关的电力和设备成本。

与挖矿相比，权益证明有两个值得讨论的额外吸引力。首先是它的环保性。虽然权益证明也需要一些电力来保持钱包在线和活跃，但这只是让CPU、GPU或ASIC全速运行解决加密算法所需电力的一小部分。这意味着整个网络消耗的总电力减少，从而减少了主要由煤炭和其他化石燃料供电的网络的电力消耗。因此，权益证明代币为加密货币带来了一种环保管理的氛围，这可能有助于提高其在机构和政府层面长期被采用的机会。

权益证明的第二个大吸引力是真正将你的钱投入到你所支持的技术中。从本质上讲，权益证明是最纯粹的持有形式。通过持有你的代币以获得更多收益，同时加强网络，你正在展示你对代币底层技术的信心。正如我们之前简要提到的，如果你不想积累更多的代币，那么进行权益证明就没有意义。通过权益证明，你实际上是在表明你对项目、其团队及其最终用途的可行性的信心。

这是一个强有力的声明，即使利润是你的主要动机。它甚至可以延伸到整个加密货币领域。加密货币领域有很多投机者，他们只是为了快速赚钱——主要是热衷于在模糊的拉盘和抛售计划中翻转代币的日内交易者。这些人并不是真正的加密货币信徒。矿工甚至不一定表现出对技术的同等承诺，因为硬件可以买卖，挖矿收益可以立即兑换成法币。然而，权益证明者是为了代币本身而积累代币。当然，他们也可以像矿工一样出售代币来支付电费，甚至只是为了获利。但事实是，必须保留一部分权益证明才能继续获得收益。在某些情况下，参与权益证明甚至成为主节点的最低要求非常高，以至于一个人实际上是将自己的钱作为区块链未来成功的抵押品。

因此，选择合适的代币进行权益证明既是一场数字游戏，也是一种直觉选择。如果你选择开始权益证明，一定要从研究最低金额、权益证明奖励、特定权益证明协议等方面入手。但也要记住，选择一个与你产生共鸣的项目，并且你期望它能够在未来长期存在。毕竟，通过权益证明，你正在帮助实现这一目标。

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