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ETHDeFi领域的新纪元：从AUM到AUA的转变
自诞生以来，DeFi领域因其活力而备受赞誉，近几个月来AI交易代理的指数级采用便是明证。在这一背景下，一个新的指标——代理管理资产（AUA）——已成为关键基准，反映了零售和机构实体对这些自主系统管理投资的日益依赖。这一趋势标志着从传统的资产管理（AUM）概念——依赖于人类决策——向算法能够以无与伦比的精确性、可扩展性和适应性执行复杂金融决策的未来转变。
从以人为中心的金融视角到代理驱动的金融视角
AUA的崛起突显了一个基本事实，即金融市场，特别是在DeFi领域，已经超越了人类的认知能力——尤其是考虑到这些代理可以实时操作，处理从收益率和Gas费用到协议健康指标等大量数据集，以24/7优化策略。此外，与静态的收益耕作协议不同，像Giza的ARMA模块这样的AI代理可以动态地重新分配资金到借贷平台、套利机会和流动性池中。例如，在不同DeFi协议之间激烈竞争的某个周末，ARMA自主执行了数千笔微交易，重新分配了超过100万美元的资金，以捕捉最佳的年化收益率（APR）。
这种无与伦比的敏捷性似乎将AUA背后的理念从一个小众概念推向了有用的指标，仅Giza的代理就生成了超过600万美元的交易量——从100万美元增长而来，因此代表了6.08倍的增益（使用资本生产力指数分析时）。
引领自主金融基础设施的潮流
Giza的持续成功不仅在于其基础算法，还在于其整体数字基础设施，该基础设施旨在解决自主金融领域中的三个关键挑战——即安全性、互操作性和用户主权。平台的核心语义抽象层将复杂的区块链交互转化为直观的金融概念，从而使其原生代理能够根据“优化收益”等策略进行推理，而无需处理特定协议的字节码。此外，ARMA甚至能够评估跨链的借贷利率、Gas成本和滑点容忍度，从而帮助将碎片化的DeFi协议转化为统一的运营环境。
同样，在安全性方面，生态系统通过使用智能账户架构和会话密钥来确保，这些密钥授予代理有时间限制的细粒度权限。不仅如此，它们还允许用户保留对其资产的完全托管权，同时代理可以执行预定义的策略——这一设计已促成了超过39,400笔自主交易，且没有发生任何安全事件。
值得一提的是，自其在以太坊L2 Base Network上线以来，ARMA已在24,734名用户中积累了112万美元的代理管理资产（AUA），并进行了39,400笔链上操作。
未来展望
从外部来看，许多上述发展似乎与Ark Invest首席执行官Cathie Wood的预测一致，即AI与区块链的整合将在短期内释放数百亿美元的价值。尽管如此，某些挑战仍然存在，一些批评者认为AI代理的成功可能取决于有利的市场条件和监管框架。在这一切之中，Giza的零事故记录和开放协议表明了一条可行的前进道路，通过优先考虑安全性、适应性和用户意图的基础设施，将静态资产转化为“动态金融能量”。至少可以说，未来是充满趣味的！
